일본의 금융청은 자금세탁(머니론더링) 대책 강화를 위해 AI를 활용해 부정송금 등을 검출하는 시스템을 만들어 전국 금융기관에서의 도입을 꾀하기로 함. 반사회적 세력의 은행계좌 개설과 범죄조직의 관여가 의심되는 자금 거래를 막으려는 목적. 이르면 2021년도 내에 실용화하여, 대책이 늦어지고 있는 지방은행 등에서의 이용을 촉구하겠다는 생각임.
신에너지/산업기술종합개발기구(NEDO)의 예산 수 억 엔을 사용해, 금융청이 2020년부터 NEC와 전국은행협회, 아즈사감사법인과 실증실험을 진행. 3월에 보고서를 정리해, 2021년도 이후 시스템 이용요금과 운영체제 등을 검토할 예정.
새 시스템에서는 금융기관의 계좌개설과 송금 등의 거래데이터를 AI가 체크. 단기간에 여러 번 특정 계좌에 송금을 반복하거나 거액의 현금을 갑자기 인출하는 등 부자연스러운 거래와 인물을 찾아내서, 금융기관에 보고하는 구조임.
일본 경찰청에 따르면 자금세탁 등 범죄에 대한 관여가 의심되는 거래의 신고 건수는 2019년에 44만 492건으로, 2010년 대비 1.5배 증가해 과거 최다를 기록. 유출된 개인정보를 토대로 은행계좌가 불법으로 개설되어, 특수사기 등에 악용되는 사례도 끊이지 않고 있음.